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Mythe

Les rendements des fonds d’investissement responsable (IR) sont inférieurs à ceux des fonds traditionnels.

Réalité

Les mythes ont la vie dure et particulièrement celui-ci car, malgré des débuts quelque peu difficiles, la performance des fonds communs de placement IR a été plus que convaincante ces dernières années :

  • Selon les données fournies à l’Association pour l’investissement responsable par Fundata Canada inc. pour son rapport trimestriel au 30 juin 2018, la majorité des fonds IR avait surpassé les rendements moyens de leur catégorie d’actifs respective, toutes déductions faites1.
  • Ces données confirment également que près des deux tiers des fonds IR ont connu un rendement supérieur à celui de leur catégorie d’actifs respective sur des périodes de trois, cinq et dix ans.1
  • Selon une étude réalisée par Tessa Hebb de l’Université Carleton d’Ottawa2, les fonds communs de placement IR au Canada ont surpassé leurs indices de référence dans 63 % des cas et, dans le cas des fonds équilibrés et de revenu fixe, dans 67 % des cas. Des résultats similaires ont été observés aux États-Unis par le Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing3 de New York.
  • Au Canada, l’indice social Jantzi a connu de meilleures performances depuis sa création en 2000 que celles des indices composites S&P/TSX60 et S&P/TSX1 pour la même période.
  • Si on élargit la comparaison pour considérer les rendements d’entreprises ayant un quotient élevé d’intégration des facteurs ESG, leurs rendements surpassent ceux du S&P 500 de 45 points de base depuis sa création en 1990.3

Les fonds IR soutiennent très bien la comparaison avec les fonds traditionnels et s’en sortent même gagnants dans la majorité des cas. Même si le fait d’investir dans des fonds IR est d’abord une question de valeurs personnelles, la montée en popularité de ces fonds et la qualité des entreprises émettrices des titres rend caduque l’ancienne croyance que, pour faire des choix « éthiques », il faut sacrifier le rendement. L’intégration de fonds IR dans votre portefeuille fait désormais partie de vos stratégies de diversification, qui visent à améliorer le rendement  sur le long terme, tout en protégeant mieux vos actifs.

« Des fonds qui font du bien. », oui, ça existe.

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1. https://www.riacanada.ca/content/uploads/2019/02/Fiche-descriptive-linvestissement-responsable.pdf

2. HEBB, Dr. Tessa, Canadian SRI Mutual Funds Risk/Return Characteristics, Carleton Centre for Community Innovation, Carleton University, 2015.  https://carleton.ca/3ci/wp-content/uploads/SRI-Funds-Risk-and-Return-Analysis-final-22052015.pdf

3. Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing, Sustainable Reality: Understanding the Performance of Sustainable Investment Strategies, March 2015.  https://www.morganstanley.com/

 

 

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