Vos considérations juridiques ⋆ fdp Gestion privée

Les aspects légaux de votre vie jouent un rôle important dans votre planification financière. En plus de définir votre statut personnel, ils déterminent vos droits et obligations envers les personnes qui font partie de votre cercle familial immédiat et élargi. Par exemple, le type d’union conjugale dans lequel vous êtes engagé (si tel est le cas), votre régime matrimonial et votre patrimoine familial ou votre patrimoine d’union parentale ont une incidence directe sur la propriété et la transmission de vos biens : il est donc primordial de bien comprendre leur impact.

Mariage, union civile et union parentale

Avec votre planificatrice ou planificateur financier, vous pourrez examiner les implications légales de votre union, autant sur le plan personnel que sur le plan professionnel et d’affaires. La question du patrimoine familial ou du patrimoine d’union parentale est déterminante puisqu’en cas de séparation ou de divorce, ce sont les règles le régissant qui déterminent le partage des biens accumulés durant votre union. Avec l’entrée en vigueur du nouveau régime d’union parentale le 30 juin 2025, les cas des conjoints de fait doit faire l’objet d’une analyse particulière, notamment si cette union inclut des enfants.

Mandat de protection et procuration générale

Vos considérations juridiques concernent également les mécanismes de protection des personnes mineures et des personnes majeures inaptes, et les différents types de documents de protection existants. Dans ces cas, que vous soyez mandataire pour un proche ou vous-même interpellé par une situation d’inaptitude, la connaissance de vos droits et obligations est essentielle à votre qualité de vie. Il pourrait également être utile de faire préparer une procuration générale afin de vous assurer une protection juridique dans le cas où vous seriez apte mentalement, mais où vos capacités motrices seraient réduites.