Vous êtes maintenant client chez fdp Gestion privée et cette page va simplifier votre arrivée parmi nous.
- Nous vous invitons à accéder dès maintenant à votre Portail client pour découvrir tout ce qu’elle contient.
- Familiarisez-vous avec les explications et commentaires de vos relevés et bordereaux de transactions qui n’auront désormais plus de secrets pour vous.
- Jetez un coup d’œil à la Foire aux questions (FAQ) de nos nouveaux clients et posez les vôtres : il nous fera plaisir d’y répondre.
Si vous aviez besoin de plus de précisions, n’hésitez surtout pas à communiquer avec votre conseiller ou conseillère qui est là pour vous!
Portail client
Votre Portail client vous offre un accès sécuritaire, simple et pratique à une multitude de documents, comme si vous aviez un classeur au bout des doigts.
En tout temps, vous aurez accès au sommaire de vos comptes, aux résumés de vos transactions, à un tableau de vos rendements selon différentes périodes, à un rapport sur les frais, ainsi qu’à différents documents tels que des relevés, des confirmations de transaction, des reçus de contribution et des feuillets fiscaux.
Parce que c’est pratique et écologique, nous vous encourageons à choisir d’obtenir vos documents électroniquement plutôt que de les recevoir par la poste. Selon vos besoins, tous les documents sont conçus pour être facilement imprimables.
Un guide d’utilisation du Portail client est également disponible via ce lien : Guide d’utilisation du Portail client ⋆ fdp Gestion privée
Relevé consolidé
- Votre relevé consolidé vous permet de suivre l’évolution de vos placements en présentant la valeur marchande totale de vos comptes en dollars canadiens, tant pour la période courante que la précédente.
- On le nomme « consolidé » parce qu’on y réunit les informations d’un compte unique détenu chez fdp Gestion privée ou de plusieurs comptes d’un même détenteur.
- Il est produit systématiquement vers le 15e jour du mois suivant chaque trimestre (mars, juin, septembre, décembre). Vous pouvez ensuite le consulter selon la préférence de communication déterminée avec votre conseiller ou conseillère (envoi postal ou accès en ligne dans votre Portail client). Indépendamment de votre préférence de communication, le relevé sera toujours déposé dans votre Portail client.
- Il comporte trois (4) sections : le relevé de compte présente le sommaire et les répartitions; le supplément au relevé de compte présente le rendement et les frais.
présentés ici sont fictives et ne servent qu’à des fins de démonstration.
Tour guidé des 4 sections du relevé consolidé
Sommaire d’un relevé consolidé pour un compte unique
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Vos coordonnées |
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Coordonnées de votre conseiller ou conseillère et son adjoint ou adjointe |
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Valeur marchande du relevé précédent |
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Valeur marchande courante en date du dernier jour du trimestre (mars, juin, septembre ou décembre) |
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Valeur marchande au 31 décembre de l’année précédente |
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Valeur des revenus fixes détenus |
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Valeur des actions détenues |
Les répartitions
Les graphiques circulaires en couleurs offrent deux façons de regarder la répartition de l’actif consolidé de l’ensemble de votre portefeuille. Les valeurs sont exprimées en pourcentage.
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La répartition globale des comptes présente l’ensemble de vos actifs selon les trois principaux types d’investissement : régime de retraite, placements enregistrés et placements non enregistrés |
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La répartition globale des actifs présente votre portefeuille sur le plan de la diversification par catégories d’actifs : revenus fixes, actions, placements alternatifs et autres placements. De plus, on indique la proportion des actifs détenus sur le marché canadien par rapport au marché mondial. |
Le rendement
Cette section est un supplément du relevé de compte.
Le rendement est présent distinctement pour chaque compte et non pour le portefeuille global.
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On y retrouve de l’information sur l’évolution de la valeur et la variation (en dollars). |
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On s’y renseigne sur le rendement général de vos placements une fois les frais déduits (en pourcentage). |
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3. Au fil du temps, ce rapport inclura des informations sur différentes périodes : cumul annuel jusqu’à ce jour, 1 an, 3 ans, 5 ans et pour une période de référence qui représente la plus rapprochée entre la date de création de votre compte ou une période de 5 ans. |
Relevé mensuel
Pour saisir tous les détails!
- Un relevé de compte mensuel est produit seulement lorsqu’il y a une transaction autre qu’un versement de revenus. Toutefois, à des fins réglementaires, ce relevé sera produit systématiquement pour chaque trimestre, qu’il y ait eu une transaction autre qu’un versement de revenus ou non. Ceci explique pourquoi vous avez accès à deux relevés par trimestre.
- Si vous détenez plus d’un numéro de client, vous pourriez recevoir plusieurs relevés mensuels.
- Les relevés mensuels sont produits vers le 15e jour de chaque mois. Ils sont ensuite selon la préférence de communication déterminée avec votre conseiller ou conseillère (envoi postal ou accès en ligne dans votre Portail client). Indépendamment de votre préférence de communication, le relevé mensuel sera toujours déposé dans votre Portail client.
présentés ici sont fictives et ne servent qu’à des fins de démonstration.
Tour guidé des 4 sections du relevé consolidé
Le sommaire
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Vos coordonnées |
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Coordonnées de de votre conseiller ou conseillère et de son adjoint ou adjointe |
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Valeur marchande du relevé précédent |
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Valeur marchande courante |
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Pourcentage de l’actif. |
Le relevé détaillé pour un ou plusieurs comptes
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Détails de vos actifs pour un compte précis. |
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Sommaire des catégories d’actifs détenus dans ce compte, leur répartition (en pourcentage) et leur valeur marchande (en dollars). |
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Sommaire des revenus versés (en dollars). |
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Sommaire des activités au compte. |
Les petits caractères!
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La note juridique en toute conformité ! |
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Un bref lexique pour mieux comprendre ce qui précède. Et plus encore… |
Frais
Pour saisir tous les détails!
- Ce rapport produit sur une base annuelle présente les frais et honoraires perçus et versés directement ou indirectement à fdp au cours de la dernière année pour chacun de vos comptes détenus chez fdp.
- On y retrouve trois (3) zones d’information sur les frais de fonctionnement, les frais de transaction et la rémunération obtenue de tierces parties.
présentés ici sont fictives et ne servent qu’à des fins de démonstration.
Coup d’oeil complémentaire des sections et définitions des termes utilisés :
Rapport de frais
Frais de fonctionnement
Frais associés à l’administration et aux activités non liées aux transactions qui varient selon le type de compte, les placements et le type d’activités dont votre compte a fait l’objet. Ces frais peuvent inclure :
- Frais de compte géré: facturés à titre d’honoraires pour la gestion de placements.
- Frais de gestion des placements: facturés par les gestionnaires de fonds d´investissements externes. Démontré ici pour des raisons réglementaires, mais non applicable chez fdp Gestion privée.
- Frais administratifs : facturés pour l’administration de titres.
- Frais d’opérations: facturés pour tous les autres frais (exemple : frais de transferts, frais de retrait).
- Frais d’intérêts: facturés lorsque l’encaisse devient négative.
- Taxes: taxes fédérales et provinciales sur les frais de fonctionnement.
Frais de transaction
Frais liés à l’achat ou à la vente de titres, comme les commissions des courtiers ou autres frais de traitement. Il s’agit de paiements que le courtier reçoit aux fins du traitement de l’achat ou de la vente de titres. Ces frais peuvent inclure :
- Commissions non liées aux titres de créances: facturées en contrepartie de l’achat ou de la vente de titres effectués par le service des valeurs mobilières (SVM) (exemple : actions, FNB, fonds d’investissement).
- Commissions sur titres de créances : facturées en contrepartie de l’achat ou de la vente de titres effectués par SVM (exemple : titres obligataires).
- Frais de la SEC (Securities and Exchange Commission): facturés en contrepartie de l’achat ou de la vente pour un produit d’investissement sur une bourse américaine.
- Frais d’exécution : facturés pour l’exécution d’autres frais de transaction applicables. Démontré ici pour des raisons réglementaires, mais non applicable chez fdp Gestion privée.
- Autres taxes : taxes sur les frais de transaction. Démontré ici pour des raisons réglementaires, mais non applicable chez fdp Gestion privée.
- Autres commissions : tout ce qui ne serait pas considéré dans les autres catégories.
Rapport de rémunération
Rémunération obtenue de tierces parties
Dans le but de vous fournir des conseils et de gérer votre compte, fdp peut obtenir une rémunération de tierce partie liée à des titres que vous détenez ou pour des tâches particulières exécutées. Une telle rémunération peut inclure des paiements de commission ou de frais d’administration provenant de CPG (Certificat de placement garanti) ou de fonds d’investissement, des commissions pour nouvelles émissions ou des frais associés à des référencements d’un client vers un tiers. Veuillez noter que la notion de référencement est non applicable chez fdp Gestion privée.
- Commissions de FAR (Frais d’acquisition reportés) : commissions reçues lors de l’achat d’un fonds d’investissement ayant des frais d’acquisitions reportés via la famille de fonds. Depuis le 1er juin 2022, les nouveaux achats ne sont plus permis dans ce type de produit. Pour les achats avant le 1er juin 2022, les FAR restent en vigueur.
- Paiement d’émetteurs de CPG (Certificat de placement garanti) : paiement reçu lors de l’achat d’un CPG.
- Commissions nouvelle émission: reçues à titre de rémunération lors de l’achat d’une nouvelle émission d’actions dans le marché ou sur des produits spécialisés (exemple : billets liés). Démontré ici pour des raisons réglementaires, mais non applicable chez fdp Gestion privée.
- Commissions de suivi : reçues à titre de rémunération pour la détention d’un produit d’un tiers ou de notre famille de fonds (exemple : fonds Mackenzie, comptes à intérêts élevés, fonds FDP).
- Autres: Tout ce qui ne serait pas considéré dans les autres catégories de rémunération.
Avis de transaction
Pour saisir tous les détails!
- L’avis de transaction est aussi appelé confirmation de transaction.
- Selon le type de transaction et selon la plateforme d’investissement, un avis de transaction est généré lorsqu’il y a un achat ou une vente d’un titre dans un de vos comptes.
- Pour les comptes gérés, il est possible de demander à ne pas en recevoir en faisant une demande à l’adjointe ou l’adjointe de votre conseiller ou conseillère ou même à l’ouverture d’un tel compte.
- Indépendamment de votre préférence de communication (papier ou électronique), la confirmation de transaction est toujours déposée dans le Portail client.
présentés ici sont fictives et ne servent qu’à des fins de démonstration.
Foire aux questions
Vous trouverez ici des réponses aux questions qui nous sont le plus souvent posées par nos nouveaux clients. Si vous ne trouvez pas ici la réponse à votre question, soumettez-la-nous et nous y répondrons.
À quelle fréquence vais-je recevoir des relevés de compte et autres avis d’activités dans mes comptes?
Le relevé consolidé de tous vos comptes est produit systématiquement vers le 15e jour suivant la fin de chaque trimestre (mars, juin, septembre, décembre).
Le relevé de compte mensuel est produit vers le 15e jour suivant la fin de chaque mois seulement lorsqu’il y a une transaction autre qu’un versement de revenus. Toutefois, à des fins réglementaires, ce relevé sera produit systématiquement pour chaque trimestre, qu’il y ait eu une transaction autre qu’un versement de revenus ou non. Ceci explique pourquoi vous avez accès à deux relevés par trimestre.
Selon le type de transaction et selon la plateforme d’investissement, un avis de transaction est généralement produit aussitôt après qu’une activité est enregistrée dans votre compte.
Vous avez accès à ces documents selon la préférence de communication déterminée avec votre conseiller ou conseillère (envoi postal ou accès en ligne dans votre Portail client). Indépendamment de votre préférence de communication, tous ces documents seront déposés dans votre Portail client.
Comment prendre rendez-vous avec mon conseiller?
Pour prendre rendez-vous, nous vous suggérons de contacter par courriel ou par téléphone l’adjoint ou l’adjointe de votre conseiller ou conseillère qui saura planifier avec vous votre prochaine rencontre.
Comment faire un retrait ou un transfert d’un de mes comptes à un autre compte détenu chez fdp Gestion privée?
Pour toute transaction, vous devez prendre contact avec votre conseiller(ère) ou son adjoint(e). Les instructions peuvent leur être confiées par courriel ou par téléphone. Notez cependant qu’un message laissé dans une boite vocale ne permet pas de traiter un ordre de transaction.
Vous n’avez pas les coordonnées utiles? Rendez-vous à la page Nous joindre pour les repérer précisément.
Quel est le délai pour recevoir le montant d’un retrait?
Lorsque nous recevons une demande de retrait en bonne et due forme, nous la traitons immédiatement. Vous recevrez la somme par transfert électronique de fonds généralement dans un délai de trois jours à cinq jour ouvrables. Ce délai nous permet de générer les liquidités avant de vous transmettre les sommes. Notez que les comptes où de l’impôt est impliqué peuvent requérir un délai plus long. Si vous n’utilisez pas le transfert électronique de fonds, nous vous enverrons un chèque par la poste.
Puis-je faire un retrait de mon compte REER?
Si vous retirez de l’argent de votre REER, vous payez une retenue d’impôt à la source et vous pourriez devoir payer un impôt supplémentaire au moment de faire votre déclaration de revenus.
Dans le cadre d’un programme gouvernemental et selon certaines règles, vous pouvez retirer de l’argent de votre REER pour financer vos études (REEP) ou acheter votre première maison (RAP).
Lorsqu’il s’agit de tirer un revenu de votre REER, vous pouvez le convertir en un FERR, une rente ou les deux.
Pour plus d’explications, contactez votre conseiller ou conseillère ou consultez les sections REER et FERR de notre site Internet.
Puis-je faire un retrait de mon compte CELI?
Vous pouvez retirer des fonds d’un CELI sans payer d’impôt. Les sommes retirées pendant l’année civile courante s’ajoutent à vos droits de cotisation inutilisés de l’année suivante. Pour plus d’explications, contactez votre conseiller ou conseillère ou consultez la section CELI de notre site Internet.
Comment obtenir mes feuillets fiscaux?
Tout comme pour vos relevés, vos feuillets fiscaux vous sont rendus disponibles selon la préférence de communication déterminée avec votre conseiller ou conseillère (envoi postal ou accès en ligne dans votre Portail client). Toutefois, certains feuillets sont systématiquement postés, peu importe votre choix.
Indépendamment de votre préférence de communication, tous ces documents seront déposés dans votre Portail client où vous pouvez consulter et télécharger vos feuillets fiscaux sous l’onglet Vos documents. Notez que les relevés sont accessibles à partir de la date d’ouverture du compte pour l’année en cours et pour les sept années précédentes.
Quelles sont les normes que les conseillers et conseillères fdp Gestion privée doivent respecter?
En plus de respecter les normes d’accréditation et d’éducation permanente mises de l’avant par l’Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et l’Autorité des marchés financiers (AMF), tous les conseillers et toutes les conseillères fdp Gestion privée détiennent le titre de planificateur financier ou planificatrice financière émis par l’Institut de planification financière (IPF).
De plus, leurs adjoints et adjointes ont une certification à jour des Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada (CCVMMD) et du Manuel des normes de conduite (MNC).
Que fait fdp Gestion privée pour assurer la sécurité de mes données?
Chez fdp Gestion privée, nous accordons la plus haute importance à votre vie privée et aux renseignements personnels que vous nous confiez. Nous nous conformons à la Loi sur la protection des renseignements personnels dans le secteur privé. Notre chef de la conformité a la responsabilité de veiller au respect de cette Loi. Pour de plus amples explications, consultez notre Politique de confidentialité.
Comment puis-je communiquer avec votre service à la clientèle?
Votre satisfaction nous tient à cœur. C’est pourquoi à tout moment et en toute confidentialité, vous pouvez nous transmettre vos questions, nous faire part d’une insatisfaction ou d’un bris de confidentialité dont vous croyez être la cible. La procédure pour nous joindre par téléphone, par courriel ou par la poste est décrite ici.
