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Pour sa performance remarquable…

Lauréat d’un trophéeFundGrade A+®2019 dans le cadre du gala d’excellence annuel de Fundata Canada inc., dans la catégorie Fonds équilibrés canadiens à revenus fixes qui compte 355 fonds dans sa catégorie.

Aperçu du fonds

Ce fonds s’adresse aux investisseurs qui…

  • Recherchent la génération d’un revenu stable et la croissance du capital à moyen terme.
  • Ont une faible tolérance aux risques et désirent investir à moyen terme.

Objectifs de placement

  • Procurer, par la diversification des placements, un rendement composé principalement d’un revenu courant et aussi d’une croissance du capital à moyen terme.
  • Investir principalement dans des titres d’emprunt d’émetteurs canadiens et étrangers et dans des titres de participation d’émetteurs canadiens et étrangers.

L’Aperçu de fonds est publié une fois l’an. Consultez-le ici.

Sommaire

Volatilité:

Faible

Catégorie: fonds équilibré canadien à revenu fixe
Date de création :
28 octobre 2010
Admissibilité au REER: oui, admissible à 100 % 

Indice de comparaison:

  • 25 % Indice S&P/TSX Composé
  • 10 % MSCI Monde (en $ CA)
  • 64 % DEX court terme/moyen terme
  • 1 % DEX bons du Trésor 91 jours

Actifs*: 178 360 484 $
Nombre de placements8
Répartition cible:

  • Obligations : 63,5 %
  • Actions internationales: 6,9 %
  • Actions canadiennes: 14,5 %
  • Actions américaines: 14,1 %
  • Encaisse & Equiv.: 1,1%

*Aperçu du fonds au 22 mai 2020

Gestion du portefeuille

Gestionnaires

Les politiques de placement des fonds sont élaborées par le comité de placement du gestionnaire de fonds, qui se réunit périodiquement pour leur apporter les modifications requises. Le comité comprend des experts internes, des experts externes ainsi que des représentants des associations professionnelles qui constituent la majorité de la clientèle des fonds.

Principaux titres au 31 mars 2020

Portefeuille FDP Obligations canadiennes49,00%
Portefeuille FDP Actions globales16,80%
Portefeuille FDP Actions canadiennes dividende16,10%
Portefeuille FDP Revenu fixe mondial12,80%
Province de l’Ontario 2.70% 2 juin 20293,20%
SPDR S&P 500 ETF Trust1,10%
Encaisse et équivalents1,00%
Valeur liquidative totale au 31 mars 2020
169 M $

Rendements

Rendements annuels *

* Les rendements de la première et dernière année sont non-annualisés

 

* Rendement non annualisé

Montant de 1 000 $ investi depuis la création du fonds

Veuillez noter que les résultats affichés sont à titre indicatif seulement. Un placement dans un Portefeuille FDP peut donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Chaque taux de rendement indiqué est un taux de rendement total composé annuel historique, qui tient compte des fluctuations de la valeur du portefeuille et du réinvestissement de toutes les distributions, et qui ne tient pas compte des commissions d’achat et de rachat, des frais de placement ni des frais optionnels ou de l’impôt sur le revenu payables par un investisseur, qui auraient pour effet de réduire le rendement. La référence aux indices n’est faite qu’à titre indicatif. La comparaison entre les indices, le cas échéant, peut varier en fonction de la taille du portefeuille, du moment auquel la transaction est effectuée et de l’objectif du mandat. Les titres des fonds ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada. Les organismes de placement collectif (OPC) ne sont pas garantis; leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir.

 

Commentaires des gestionnaires

Les commentaires des gestionnaires proviennent du Rapport annuel de la direction sur le rendement du Portefeuille (Résultats d’exploitation), au 31 décembre 2019.

Le Portefeuille FDP Équilibré revenu a enregistré un rendement net de 11,8 % pour l’année 2019, alors qu’il était de – 1,5 % pour l’année 2018.

Contrairement à 2018, toutes les classes d’actifs ont contribué aux bons résultats enregistrés en 2019.

  • Le marché obligataire, mesuré par l’indice obligataire universel FTSE Canada, a enregistré un rendement de 6,9 %.
  • Le rendement à échéance des obligations à dix ans du gouvernement canadien a diminué de 26 points de base en 2019, ce qui a considérablement réduit l’écart entre les taux de rendement à long terme et ceux à court terme.

Cette baisse a entre autres été engendrée par le ralentissement de la croissance économique mondiale, qui a amené les grandes banques centrales, dont la Réserve fédérale américaine (Fed) et la Banque centrale européenne (BCE), à modifier leur discours. Celles-ci reviennent maintenant à une politique monétaire plus accommodante. La Fed a d’ailleurs abaissé son taux directeur à trois reprises en 2019. Pour sa part, la Banque du Canada a opté pour le statu quo. Les écarts de crédit se sont resserrés, tant pour les obligations provinciales que pour les obligations de sociétés.

  • Le marché boursier canadien, mesuré par l’indice composé S&P/TSX, a obtenu un rendement de 22,9 % pour l’année 2019.
  • Dix des 11 secteurs qui composent l’indice ont d’ailleurs enregistré des rendements positifs. Contrairement à l’année 2018, la hausse du prix du pétrole – qui est passé de 45,41 USD à la fin décembre 2018 à 61,06 USD en date du 31 décembre 2019, ce qui représente une hausse de 34,4 % – a permis au secteur de l’énergie d’obtenir un rendement positif de 21,7 %.%.
  • Les secteurs des technologies de l’information (64,1 %) et des services publics (37,4 %), ainsi que le secteur industriel (25,5 %), ont tous fortement contribué au rendement de l’indice. Seul le secteur des soins de santé a affiché un rendement négatif, causé par la baisse des titres liés au cannabis.
  • Des rendements positifs ont été enregistrés dans les onze secteurs qui composent l’indice.
  • Le marché boursier américain, mesuré par l’indice S&P 500, a quant à lui affiché un rendement de 24,8 % en dollars canadiens. Sa performance a été soutenue par une croissance économique positive et une situation de plein-emploi, ainsi que par le changement de discours de la Fed.

Malgré le ralentissement du secteur manufacturier en Allemagne et au Japon, les places boursières de la zone euro et les bourses asiatiques ont généré des rendements positifs de 17,5 % et de 13,3 % respectivement, en dollars canadiens.

Sous l’effet des tensions commerciales, du ralentissement de la croissance économique mondiale et du taux d’inflation modéré, partout les banques centrales mondiales adoptent des politiques monétaires plus accommodantes, ce qui devrait favoriser les marchés boursiers.

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