Pour sa performance remarquable…
Lauréat d’un trophée FundGrade A+®2022 de Fundata Canada inc., pour une sixième fois depuis les 9 dernières années dans la catégorie Fonds équilibrés canadiens à revenu fixe qui compte 247 fonds;
Aperçu du fonds
Ce fonds s’adresse aux investisseurs qui…
- Recherchent la génération d’un revenu stable et la croissance du capital à moyen terme.
- Ont une faible tolérance aux risques et désirent investir à moyen terme.
Objectifs de placement
- Procurer, par la diversification des placements, un rendement composé principalement d’un revenu courant et aussi d’une croissance du capital à moyen terme.
- Investir principalement dans des titres d’emprunt d’émetteurs canadiens et étrangers et dans des titres de participation d’émetteurs canadiens et étrangers.
L’Aperçu de fonds est publié une fois l’an. Consultez-le ici.
Sommaire
Volatilité:
Faible Catégorie: fonds équilibré canadien à revenu fixe
Date de création :
28 octobre 2010
Admissibilité au REER: oui, admissible à 100 %
Indice de comparaison:
- 25 % Indice S&P/TSX Composé
- 10 % MSCI Monde (en $ CA)
- 64 % DEX court terme/moyen terme
- 1 % DEX bons du Trésor 91 jours
Actifs*: 147 002 711 $
Nombre de placements: 6
Répartition cible:
- Obligations: 64,9 %
- Actions internationales: 17,7 %
- Actions canadiennes: 16,7 %
- Encaisse & Equiv.: 0,5 %
*Aperçu du fonds au 30 avril 2023
Gestion du portefeuille
Gestionnaires
- Gestionnaires internes
- Gestionnaires externes pour certains fonds spécialisés
Principaux titres au 31 mars 2023
| Portefeuille FDP Obligations canadiennes | 53,9 % |
| Portefeuille FDP Actions globales | 17,7 % |
| Portefeuille FDP Actions canadiennes dividende | 16,8 % |
| Portefeuille FDP Revenu fixe mondial | 11,1 % |
| Encaisse et équivalents | 0,5 % |
| Valeur liquidative totale au 31 mars 2023 | 147 M $ |
Rendements
Rendements annuels *
* Les rendements de la première et dernière année sont non-annualisés
* Rendement non annualisé
Montant de 1 000 $ investi depuis la création du fonds
Veuillez noter que les résultats affichés sont à titre indicatif seulement. Un placement dans un Portefeuille FDP peut donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Chaque taux de rendement indiqué est un taux de rendement total composé annuel historique, qui tient compte des fluctuations de la valeur du portefeuille et du réinvestissement de toutes les distributions, et qui ne tient pas compte des commissions d’achat et de rachat, des frais de placement ni des frais optionnels ou de l’impôt sur le revenu payables par un investisseur, qui auraient pour effet de réduire le rendement. La référence aux indices n’est faite qu’à titre indicatif. La comparaison entre les indices, le cas échéant, peut varier en fonction de la taille du portefeuille, du moment auquel la transaction est effectuée et de l’objectif du mandat. Les titres des fonds ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada. Les organismes de placement collectif (OPC) ne sont pas garantis; leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir.
Commentaires des gestionnaires
Le Portefeuille FDP Équilibré revenu de série A a enregistré un rendement net de 6,55 % pour l’année 2021, alors qu’il était de 7,14 % pour l’année 2020. L’indice de référence a, pour sa part, enregistré un rendement 6,77% pour l’année 2021.
Le Fonds Équilibré revenu a connu un bon rendement en 2021 grâce à l’excellente performance des actions canadiennes et américaines. En effet, la hausse du prix des matières premières et la réouverture de l’économie ont permis aux secteurs de l’énergie et des services financiers d’afficher d’excellents rendements, ce qui explique la bonne tenue des actions canadiennes. À l’inverse, la hausse des taux d’intérêt a eu un effet particulièrement négatif sur la performance des obligations canadiennes. Cependant, les placements du Fonds dans les obligations à rendement élevé ont permis au Fonds de produire de bons rendements. Pour sa part, la force du dollar canadien a eu une incidence négative sur les placements étrangers.
Sur une base relative, la répartition de l’actif du portefeuille a bénéficié d’une surpondération en actions tout au long de l’année ainsi que d’une sous-pondération en obligations. La surpondération des obligations à rendement élevé par rapport aux obligations canadiennes a également permis au Fonds produire un rendement relatif supérieur.
Le marché obligataire, tel qu’il est mesuré par l’indice obligataire universel FTSE Canada, a enregistré un rendement annuel de -2,54%. Un revirement de situation a toutefois pu être observé dans la deuxième moitié de l’année. Le rendement affiché pour les six premiers mois de 2021 a été de -3,20 %, alors qu’il a été de 0,96% dans la seconde partie de 2021. Le rendement positif de l’indice au second semestre s’explique principalement par un repli des taux d’intérêt à long terme, en réponse à une hausse trop forte au premier semestre. La réouverture de l’économie a été moins rapide que prévu en raison des vagues subséquentes de COVID-19 ainsi que des problèmes liés aux chaînes d’approvisionnement et au manque de main-d’œuvre. Ainsi, le rendement à échéance des obligations de dix ans du gouvernement canadien a augmenté de trois points de base entre le 30 juin 2021 et la fin de l’année, alors qu’il avait plus que doublé durant la première moitié de l’année, passant de 0,67 % à 1,40 %. Les banques centrales ont entrepris le retrait progressif des programmes d’achats d’obligations, mis en place pour soutenir l’économie durant la pandémie.
Le marché boursier canadien, tel qu’il est mesuré par l’indice composé S&P/TSX, a obtenu un rendement de 6,66% pour les six derniers mois de l’année 2021, et de 17,28 % en première moitié d’année. Des rendements positifs ont été enregistrés dans 10 des onze secteurs qui composaient l’indice en 2021. La hausse des taux d’intérêt et l’augmentation des prix des matières premières ont permis aux secteurs de l’énergie et des services financiers d’afficher les meilleurs rendements en 2021.
Le marché boursier américain, tel qu’il est mesuré par l’indice S&P 500, a affiché un rendement de 27,61% en dollar canadien pour l’année 2021. Le dollar canadien s’est apprécié de 0,9% face à la devise américaine au cours des 12 derniers mois. Après un début d’année dominé par le style valeur, les titres de style croissance sont revenus en force en deuxième moitié d’année avec un rendement de 15,5% pour le dernier semestre, comparativement à 7,4% pour ceux de style valeur. Des rendements positifs ont été enregistrés dans l’ensemble des onze secteurs qui composent l’indice.
