Faire différemment
Le temps des fêtes approche à grands pas et malheureusement, certaines traditions ne pourront être perpétuées cette année. Confinement oblige, les grands rassemblements autour d’une dinde généreuse et de sa traditionnelle sauce aux canneberges ne pourront sans doute pas avoir lieu. Cependant, les différentes revues annuelles seront assurément au rendez-vous.
Voici donc la revue 2020 des rendements de nos produits de placements.
Une très bonne année!
D’entrée de jeu, il est important d’établir que, en date du 30 novembre, 2020 a été une excellente année pour les fonds fdp. Tous nos fonds de série A sans exception se retrouvent dans le premier ou le second quartile de leur catégorie respective au classement Morningstar.
Ainsi, 100 % des fonds de notre gamme affichent une performance supérieure à leur médiane, tout comme les trois fonds d’investissement responsable de notre partenaire Mackenzie qui font partie de notre offre. Encore une fois cette année, notre équipe de gestionnaires de placements internes et externes a donc livré la marchandise.
Nos Portefeuilles équilibrés toujours excellents
Procédons maintenant à une analyse plus exhaustive selon les classes d’actifs. À tout seigneur tout honneur, débutons avec nos fonds équilibrés. Le Portefeuille FDP Équilibré, qui a soufflé ses 42 bougies cette année, a poursuivi sa tradition d’excellence. Il affiche fièrement un rendement qui est de 2,97 % supérieur à la médiane de ses compétiteurs.
Les deux autres fonds équilibrés ne sont pas en reste avec des pourcentages qui surpassent la médiane respectivement de 2,50 % pour le Portefeuille FDP Équilibré croissance et de 0,73 % dans le cas du Portefeuille FDP Équilibré revenu. De telles performances ne sont certes pas étrangères à la popularité de ces fonds auprès de notre clientèle.
Revenu fixe à la hausse
Du côté du revenu fixe, nos trois solutions, soit le Portefeuille FDP Gestion des liquidités, le Portefeuille FDP Obligations canadiennes ainsi que le Portefeuille FDP Revenu fixe mondial se comparent avantageusement à la concurrence. Cette classe d’actif ne soulève habituellement pas les passions, mais cette année, elle a joué un rôle important.
- Notre Portefeuille FDP Obligations canadiennes, qui constitue une base solide pour un portefeuille, a livré un rendement qui est supérieur à 8 %.
- Notre Portefeuille FDP Revenu fixe mondial a, quant à lui, généré 1,58 % de plus que ses concurrents.
Actions en très bonne position
Même son de cloche du côté des actions. Nos deux fonds d’actions canadiennes, les Portefeuilles FDP Actions canadiennes et Actions canadiennes dividende, se sont particulièrement démarqués.
- La médiane pour les fonds d’actions canadiennes axés sur le dividende se situe actuellement à -4,86 %. Toujours en date du 30 novembre, nous sommes parvenus à maintenir notre fonds de dividende en territoire positif avec un rendement de 0,28 %, soit 5,14 % de plus que la médiane.
- Pour sa part, le Portefeuille FDP Actions canadiennes affiche un rendement qui surpasse la médiane de 6,36 %, ce qui le positionne dans le 5e percentile (cumul annuel à ce jour).
- Nos trois fonds d’actions qui investissent hors de nos frontières (Portefeuilles FDP Actions américaines, Actions globales et Actions pays émergents) ont tous ajouté de 1,63 % à 2,58 % à la médiane de leur catégorie respective.
Compétence et expérience, toujours gagnantes!
2020 restera dans nos mémoires comme une année mouvementée, mais aussi comme une excellente cuvée en termes des rendements de nos produits. S’il est vrai, comme l’écrivait Martin Luther King, que « La véritable grandeur d’un homme ne se mesure pas à des moments où il est à son aise, mais lorsqu’il traverse une période de controverses et de défis », notre équipe de placements aura su se montrer à la hauteur des défis qui lui ont été imposés. Chapeau!
Et de très joyeuses fêtes à tous!
Si vous avez des questions concernant cet article ou l’évolution de votre portefeuille, n’hésitez surtout pas à communiquer avec votre conseiller, votre personne ressource la mieux qualifiée pour la gestion globale de vos avoirs.
Stéphane Girard, MBA, CIMMD, Pl. Fin.
Spécialiste, placements et connaissance produits
Les informations contenues aux présentes proviennent de sources que nous jugeons fiables; toutefois, nous n’offrons aucune garantie à l’égard de ces informations et elles pourraient s’avérer incomplètes. Les opinions exprimées sont basées sur notre analyse et interprétation de ces renseignements et ne devraient en aucun cas être considérés comme une recommandation. Pour toutes questions, n’hésitez pas à communiquer avec votre conseiller en gestion de patrimoine ou votre spécialiste en matière fiscale, comptable ou juridique.
Un placement dans un Portefeuille FDP peut donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d’investir. Chaque taux de rendement indiqué est un taux de rendement total composé annuel historique, qui tient compte des fluctuations de la valeur du portefeuille et du réinvestissement de toutes les distributions, et qui ne tient pas compte des commissions d’achat et de rachat, des frais de placement ni des frais optionnels ou de l’impôt sur le revenu payables par un investisseur, qui auraient pour effet de réduire le rendement. Les parts des fonds ne sont pas assurés par la Société d’assurance-dépôts du Canada. Les Portefeuilles FDP ne sont pas garantis; leur valeur fluctue souvent et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement dans l’avenir.
À propos du classement Morningstar
Le Rendement ajusté au risque Morningstar (RARM), connu sous le nom de Classement par étoiles, compare la performance ajustée au risque d’un fonds à celle de ses pairs dans la même catégorie CCNFI (Comité canadien de normalisation des fonds d’investissement) pour la période se terminant à la date indiquée et il est sujet à changement chaque mois. La cotation est une évaluation objective quantitative du rendement ajusté en fonction du risque d’un fonds par rapport à celui des autres fonds de sa catégorie. Seuls les fonds qui existent depuis au moins trois ans peuvent figurer au classement. La cotation globale d’un fonds représente la moyenne pondérée des rendements sur trois, cinq et dix ans, le cas échéant, en fonction des rendements des bons du Trésor à 91 jours et du groupe d’homologues. Un fonds ne peut être coté que si le groupe d’homologues contient suffisamment de fonds pour permettre une comparaison sur au moins trois ans. Pour déterminer le classement d’un fonds particulier, celui-ci et ses pairs sont évalués selon leur RARM. Si un fonds se classe dans le 10 % supérieur de sa catégorie, il reçoit cinq étoiles (note élevée). S’il se classe dans le 22,5 % suivant, il reçoit quatre étoiles (note supérieure à la moyenne). S’il se retrouve dans le 35 % suivant, il obtient trois étoiles (note neutre ou moyenne). Les fonds qui se classent dans le 22,5 % suivant sont cotés deux étoiles (note sous la moyenne), alors que ceux qui se retrouvent dans le dernier 10 % n’ont qu’une seule étoile (note inférieure). Pour plus d’infos, consultez morningstar.ca.
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Équilibré, série A, se présentent comme suit : 7,18 % (1 an – 598 fonds), 6,05 % (3 ans – 553 fonds), 6,22 % (5 ans – 436 fonds), 6,31 % (10 ans – 182 fonds) et 7,88 % (depuis la création du fonds le 31 mars 1978).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Équilibré croissance série A, se présentent comme suit : 7,91 % (1 an – 1214 fonds), 6,52 % (3 ans – 1015 fonds), 6,75 % (5 ans – 766 fonds), 7,55 % (10 ans – 321 fonds) et 5,43 % (depuis la création du fonds le 30 avril 2001).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Équilibré revenu, série A, se présentent comme suit : 5,71 % (1 an – 581 fonds), 5,12 % (3 ans – 483 fonds), 4,67 % (5 ans – 383 fonds), 4,93 % (10 ans – 199 fonds) et 4,82 % (depuis la création du fonds le 1er novembre 2010).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Gestion des liquidités, série A, se présentent comme suit : 1,39 % (1 an – 216 fonds), 1,54 % (3 ans – 188 fonds), 1,29 % (5 ans – 156 fonds), 1,22 % (10 ans – 121 fonds) et 3,93 % (depuis la création du fonds le 31 décembre 1987).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Obligations canadiennes, série A, se présentent comme suit : 6,76 % (1 an – 525 fonds), 4,79 % (3 ans – 448 fonds), 3,75 % (5 ans – 356 fonds), 3,53 % (10 ans – 181 fonds) et 7,48 % (depuis la création du fonds le 31 mars 1978).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Revenu fixe mondial, série A, se présentent comme suit : 3,53 % (1 an – 457 fonds), 2,92 % (3 ans – 416 fonds), 3,52 % (5 ans – 292 fonds) et 2,31 % (depuis la création du fonds le 21 décembre 2012).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Actions canadiennes, série A, se présentent comme suit : 5,99 % (1 an – 678 fonds), 6,26 % (3 ans – 595 fonds), 7,20 % (5 ans – 423 fonds), 6,31 % (10 ans – 221 fonds) et 7,54 % (depuis la création du fonds le 31 décembre 1987).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Actions canadiennes dividende, série A, se présentent comme suit : 0,49 % (1 an – 556 fonds), 4,08 % (3 ans – 495 fonds), 4,85 % (5 ans – 360 fonds), 6,75 % (10 ans – 190 fonds) et 5,31 % (depuis la création du fonds le 1er février 2008).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Actions américaines, série A, se présentent comme suit : 13,64 % (1 an – 1635 fonds), 11,25 % (3 ans – 1341 fonds), 11,67 % (5 ans – 854 fonds), 14,92 % (10 ans – 344 fonds) et 4,48 % (depuis la création du fonds le 29 septembre 2000).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Actions globales, série A, se présentent comme suit : 9,63 % (1 an – 2043 fonds), 9,62 % (3 ans – 1610 fonds), 9,94 % (5 ans – 1077 fonds), 11,88 % (10 ans – 519 fonds) et 6,89 % (depuis la création du fonds le 18 avril 2005).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Portefeuille FDP Actions pays émergents, série A, se présentent comme suit : 12,93 % (1 an – 288 fonds), 2,14 % (3 ans – 229 fonds), 6,63 % (5 ans – 153 fonds), 3,38 % (10 ans – 77 fonds) et 5,43 % (depuis la création du fonds le 1er avril 2009).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Fonds équilibré de durabilité mondiale et d’impact Mackenzie, série A, se présentent comme suit : 8,28 % (1 an – 1588 fonds), 5,15 % (3 ans – 1351 fonds), et 5,97 % (depuis la création du fonds le 16 octobre 2017).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Fonds mondial de leadership féminin, série A, se présentent comme suit : 9,98 % (1 an – 2043 fonds), 8,67 % (3 ans – 1610 fonds) et 10,18 % (depuis la création du fonds le 16 octobre 2017).
Pour la période terminée le 30 novembre 2020, les rendements du Fonds d’actions mondiales de l’environnement, série A, se présentent comme suit : 51,24 % (1 an – 317 fonds) et 34,49 % (depuis la création du fonds le 17 octobre 2018).
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